公司簡介 · About the Company
關於Rich Corporation的背景、定位與服務方向
Rich Corporation 主要服務三類客戶群體：
① 中國內地企業——尤其是有境外融資需求、海外擴張或離岸資產配置需要的企業；
② 高淨值客戶（HNW）——有財富傳承、資產保護、稅務規劃或投資多元化需求的個人；
③ 專業投資者——尋求離岸基金設立、跨境投資工具或資產組合管理的機構或個人。
Rich Corporation serves three main client groups:
① Mainland Chinese enterprises — particularly those with offshore financing needs, overseas expansion plans, or requirements for offshore asset allocation;
② High-net-worth individuals (HNW) — seeking wealth succession, asset protection, tax planning or investment diversification;
③ Professional investors — institutions or individuals looking to establish offshore funds, access cross-border investment vehicles, or obtain portfolio management services.
香港作为国际金融中心，具备以下核心优势：
① 自由资本流动——港元可与主要货币自由兑换，资金进出无管制；
② 完善法律体系——普通法框架下合同保障有力，跨境纠纷处理机制成熟；
③ 牌照资质齐全——SFC、TCSP、放债人等持牌机构可合规开展跨境金融业务；
④ 连接内地与国际市场——既对接内地监管要求，又符合国际融资惯例；
⑤ 税务优惠——离岸收入豁免利得税，整体税负较低。
通过香港SPV搭建的境外外债架构，是目前内地企业合规获取境外资金的主流路径之一。
牌照資質 · Regulatory Licences
公司持有的監管牌照及其意義
① 香港證監會（SFC）第4類及第9類受規管活動牌照
② 開曼群島金融管理局（CIMA）共同基金註冊證書
③ 香港警務處牌照局頒發的放債人牌照
④ 香港公司註冊處頒發的TCSP牌照
① SFC Type 4 & Type 9 licences (Securities and Futures Commission HK)
② CIMA Mutual Fund – Registered certificate (Cayman Islands)
③ Money Lenders Licence (HK Police Force Licensing Division)
④ TCSP Licence (Companies Registry of Hong Kong)
第9類（提供資產管理）授權代表客戶管理投資組合、作出投資決定及執行交易。
Rich Corporation 同時持有兩類牌照，能為客戶提供從投資建議到實際組合管理的完整服務。
Type 9 (asset management) authorises managing portfolios, making investment decisions and executing transactions on behalf of clients.
Rich Corporation holds both licences, enabling a full spectrum from advisory to active portfolio management.
離岸基金 · Offshore Funds
開曼基金設立、管理與資本運作的常見問題
開曼群島是全球最主流的離岸基金設立地，其優勢包括：
① 全球認可度高——被全球主流機構投資者廣泛接受
② 法律體系成熟——基於英國普通法，法律框架完善且可預期
③ 稅務中性——基金層面不徵收資本利得稅或所得稅
④ 架構靈活——支持豁免有限合夥（ELP）、豁免公司等多種結構
⑤ 監管完善——受CIMA監管，符合國際透明度及反洗錢標準
设立开曼群岛基金通常需满足以下条件：
① 实体架构——在开曼注册豁免有限合伙（ELP）或豁免公司，作为基金主体；
② 持牌基金管理人——须委任持牌基金管理人（Rich Corporation 持有SFC第9类牌照），代为管理资产；
③ CIMA注册——符合开曼金融管理局（CIMA）的注册要求，定期提交合规报告；
④ 反洗钱合规——建立KYC（了解客户）及AML（反洗钱）程序；
⑤ 投资者资质——通常面向专业投资者或机构投资者，设有最低认购门槛。
Rich Corporation 可提供从架构设计、CIMA申请到后续合规管理的全流程支持。
債權融資 · Debt Financing
境外融資、過橋融資及申請條件的常見問題
① 境外債權融資（協助企業從境外取得資金）
② 過橋融資（短期過渡性資金安排）
③ 項目融資（基於未來現金流的融資結構）
④ 供應鏈金融安排
公司持有香港放債人牌照，依《放債人條例》（第163章）合法提供融資，嚴格執行法定利率上限與資訊披露要求。
① Offshore debt financing (accessing overseas capital)
② Bridge financing (short-term transitional arrangements)
③ Project financing (structured around future cash flows)
④ Supply chain finance
The firm holds a Hong Kong Money Lenders Licence under the Money Lenders Ordinance (Cap. 163), with strict adherence to statutory interest rate caps and disclosure requirements.
① 法律合規性——法人、股東和實際控制人需提供相關法律文件，確認不涉及訴訟或法律糾紛；
② 財務透明度——需具備健全財務制度，提供完整負債清單及抵押擔保文件；
③ 職責分工明確——資金方僅負責放款，融資方全面負責項目運營、人員管理及風險控制。
① Legal compliance — legal person, shareholders and actual controllers must provide documentation confirming no outstanding litigation;
② Financial transparency — a sound financial system with clear records of all debts and collateral documentation;
③ Defined responsibilities — the capital provider lends only; the borrower is fully responsible for operations, staffing and risk control.
Rich Corporation 有跨行业融资方案经验，以下类型项目可优先评估：
① 商业地产与城市综合体——写字楼、购物中心、商业园区的开发及再融资；
② 矿业与能源资源——矿产开采权、能源基础设施项目融资；
③ 文旅及景区开发——旅游综合体、酒店度假村的项目融资；
④ 供应链与应收账款——企业应收账款融资、供应链过桥资金安排；
⑤ 跨境并购——内地企业赴港或赴海外并购的融资安排。
项目评估核心要素：抵押资产质量、现金流稳定性及实控人信用状况。
内地房地产企业可通过以下路径借助香港实现境外融资：
① 香港SPV外债架构——在香港设立特殊目的公司（SPV），由境外资金方向SPV提供港元贷款，SPV再以跨境贷款形式将资金注入内地项目公司；
② 股权质押融资——将内地项目公司或香港主体股权质押给资金方，作为主要担保措施；
③ 资产抵押融资——以内地土地使用权、在建工程或已建成物业作抵押，搭配SPV架构进行境外融资；
④ 供应链过桥融资——针对工程款、材料款等应收账款，安排短期过桥资金。
整个流程须符合国家外汇管理局（SAFE）及相关部门的跨境贷款备案要求。
跨境融资的利率及综合费用因项目风险等级、抵押质量、融资期限及规模而有所差异：
年化利率——依香港《放债人条例》第163章规定，法定利率上限为年利率48%；实际商业融资利率视项目风险综合确定；
管理费——通常包含贷款安排费及项目管理费，于合同中明确约定；
综合成本特点——通常高于内地银行贷款，但审批周期短、结构灵活，适合银行渠道难以覆盖的特殊融资需求。
Rich Corporation 依法持牌操作，所有费用均在合同中透明披露，符合香港放债人监管要求。如需具体报价，欢迎通过联络页面提交查询。
整体时间周期取决于项目复杂程度和文件完备情况，一般分为以下阶段：
① 初步评估（1–2周）——对项目基本情况、抵押资产及主体信用进行初步审核；
② 尽职调查（2–4周）——核查法律文件、财务报告、抵押登记及实控人背景；
③ 方案确认及合同签署（1–2周）——确定融资条款，完成合同及担保文件签署；
④ 资金通道部署及放款（1–2周）——完成SPV架构及银行账户设置，资金到位。
在申请材料齐备的前提下，整体流程通常可在6–10周内完成。如有时效要求，可于初步咨询时说明。
Rich Corporation 採用四重抵押保障機制：
① 專案公司股權質押——通過股權質押登記，在法律層面鎖定項目所有權與控制權；
② 名下所有資產抵押——對土地、設備、物業等實體資產進行抵押登記；
③ 經營權、收益權及應收帳款擔保——將未來現金流作為基礎還款來源；
④ 大股東及實控人連帶責任——要求大股東及實際控制人承擔無限連帶責任擔保公證。
透過資產抵押與信用擔保的雙重維度，構建跨境融資的風險控制閉環。
信託服務 · Trust Services
資產保護、財富傳承及稅務規劃的常見問題
① 資產保護——將個人資產與經營風險隔離；
② 財富傳承——跨代財富傳承方案設計；
③ 稅務規劃——利用香港及離岸架構優化稅務；
④ 風險隔離——在不同法律主體之間建立清晰的風險邊界。
公司持有TCSP牌照，符合最高標準的打擊洗錢及反恐融資監管要求。
① Asset protection — segregating personal assets from business risk;
② Wealth succession — designing multi-generational wealth transfer plans;
③ Tax planning — leveraging Hong Kong and offshore structures for optimisation;
④ Risk segregation — establishing clear legal boundaries between entities.
The firm holds a TCSP Licence and complies with the highest AML/CTF standards.
資產管理 · Asset Management
投資組合管理與SFC牌照相關問題
流程與保障 · Process & Security
跨境資金通道、執行流程及風控機制
港幣外債模式——在香港設立特殊目的公司（SPV）作為跨境對接節點，以港幣向境外企業提供融資；
人民幣匯兌模式——通過合規的跨境人民幣業務安排，實現資金跨境流動。
兩種模式均需完成相應的銀行及合規架構，並在全程受到嚴格的財務監管。
HKD Offshore Debt Model — establishing an SPV in Hong Kong as the cross-border node, providing HKD financing to the overseas entity;
RMB Exchange Model — utilising compliant cross-border RMB arrangements for capital movement.
Both models require completion of the relevant banking and compliance architecture, with strict financial oversight throughout.
① 初步諮詢——通過電郵聯繫我們，說明業務背景及資金需求；
② 方案設計——專業團隊評估需求，制定定制化跨境金融方案；
③ 盡職調查——提交相關法律、財務及抵押文件，完成準入審核；
④ 執行落地——訂定合同框架、部署資金通道、啟動財務監管。
① Initial consultation — contact us by email to outline your business background and capital needs;
② Solution design — our team assesses requirements and proposes a customised cross-border financial solution;
③ Due diligence — submit relevant legal, financial and collateral documents for eligibility review;
④ Execution — establish the contractual framework, deploy funding channels and initiate financial oversight.
SPV（Special Purpose Vehicle，特殊目的公司）是为特定融资目的在香港注册的独立法律实体，具有以下核心功能：
① 搭建境外外债通道——SPV以境外借款人身份接受境外资金，再通过跨境贷款将资金引入内地，实现合规的境外融资；
② 风险隔离——SPV与母公司在法律上相互独立，将融资风险限定在SPV层面，保护集团整体资产；
③ 股权质押机制——资金方持有SPV股权质押作为担保，在违约情形下依法接管SPV及其持有的内地项目公司权益；
④ 税务优化——通过香港SPV的离岸架构，可享受香港较低企业税率及税务协定优惠。
Rich Corporation 通过多层担保机制应对违约风险：
① 股权质押执行——触发违约后，资金方可依股权质押协议接管SPV，进而控制内地项目公司的经营权及收益权；
② 资产抵押变现——对已登记抵押的土地、物业及设备，资金方可依法申请资产处置或拍卖；
③ 连带责任追偿——大股东及实际控制人已提供无限连带责任保证公证，资金方可向其个人资产追偿；
④ 应收账款代收——经营权及应收账款担保已登记，触发违约后资金方可直接收取项目现金流。
上述保障均以正式合同及公证文件为依据，适用香港法律或内地相关法律，具有完整的法律执行效力。